勧誘方針
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お客様第一の業務運営に関する基本方針
せんなり保険パートナーズ株式会社(以下「当社」といいます)は、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「お客様第一の業務運営に関する基本方針」を策定いたしました。本方針に基づき、お客様一人一人を大切にした業務運営を推進してまいります。
1.お客様第一の業務運営を推進してまいります
当社は、「お客さまの安心と満足」を活動の原点におき、「お客さま第一」の業務運営を推進してまいります。また本方針は、社会情勢や経営環境の変化等を踏まえ、定期的に見直してまいります。
2.お客様の視点に立った保険募集を行います
当社は、お客さまのニーズに沿った商品・サービスを提供できるよう、適正な保険募集を行います。
- (1)お客さまに適切な商品をご選択いただくため、お客さまの状況やご契約の目的等をお聞きし、ご意向を踏まえた提案を行います。
- (2)お客さまに商品内容を十分にご理解いただけるよう、わかりやすく丁寧に説明します。
3.お客様の大切なご契約を適切に管理いたします
当社は、ご加入後もお客さまへのアフターフォローを行い、大切なご契約を適切に管理します。
- (1)ご加入後も、ご契約内容や各種情報提供を定期的・継続的に行います。
- (2)ご契約後のお手続きについて、お客さまの利便性の向上に取り組みます。
- (3)満期や更新のご案内など期日前に余裕を持ってご案内するよう活動します。
4.お客様の声を大切にして業務運営の改善に活かします
当社は、お客さまの声を大切にして迅速かつ誠実な対応を行います。
また、お客さまの声をお客さまの満足度向上に向けた業務改善に活かします。
5.「お客様第一」の企業文化を構築してまいります
当社は、「お客様第一」の価値観が企業文化として定着するよう、社員への教育、研修を継続して実施してまいります。
「金融サービスの提供に関する法律」に基づく勧誘方針
当社は、「金融サービスの提供に関する法律」に基づき勧誘方針を次のとおり定め、適正な金融商品の販売活動に努めます。
1.当社は損害保険および生命保険の代理店であり、損害保険契約の締結を代理および生命保険契約の締結の媒介をいたします。
2.商品の販売にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律その他の関係法令等を守り、適正な販売に努めてまいります。
3.商品の販売にあたっては、お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励み、わかりやすいご説明に努めてまいります。
4.お客さまの商品に関する知識、ご購入目的、財産の状況等を総合的に勘案し、ご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう努めてまいります。
5.市場の動向に大きく影響される商品については、お客さまの判断と責任において取引が行われるよう、適切な情報提供に努めてまいります。
6.商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間、場所等について十分配慮するよう努めてまいります。
7.万一保険事故が発生した場合におきましては、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
8.お客さまのご意見、ご要望等をお聞きし、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
比較説明・推奨販売方針
当社は、以下のとおり比較説明・推奨販売方針を定め、これに基づき適正に保険募集を行います。
1.比較説明を行う場合
2.推奨販売を行う場合
◇当社は、生命保険は三井住友海上あいおい生命、三井住友海上プライマリー生命、メットライフ生命、ジブラルタ生命、ＦＷＤ生命の5社の商品を取り扱っておりますが、「当社との長年の取引関係」 「保険会社における事務手続き」等を総合的に勘案し生命保険については三井住友海上あいおい生命の商品をおすすめします。
なお、更改契約については現保険会社をおすすめします。
また、お客様の求めにより、他の取扱商品との比較説明や他の推奨基準・理由による販売を行う場合は法令等に則り、解約返戻金の有無等適切に説明・販売します。
3.お客さまの誤認防止
当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。