勧誘方針
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お客さま本位の業務運営に関する基本方針（FD宣言）
せんなり保険パートナーズ株式会社(以下「当社」といいます)は、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」（以下「原則」といいます）を踏まえ、「お客さま本位の業務運営に関する基本方針」（FD=フィデューシャリー・デューティー）宣言を策定いたしました。
当社は「あなたの未来を守る」という経営理念を実践すべく、お客さまから頂く声（以下「お客さまの声」といいます）に傾聴し、寄り添うことで「未来創造業」としてお客さま本位の業務運営を推進してまいります。
方針１ お客さまに沿ったサービスの提供（原則５・６に対応）
当社は、お客さまのニーズに沿った商品・サービスを提供できるよう、適正な保険募集を行います。
取組策：
- (1)お客さまの状況やご契約の目的等をお聞きし、ご意向を踏まえた提案を行います。
- (2)お客さまに適切な商品をご選択いただくため、当社の比較説明・推奨販売方針をお客様に説明します。
- (3)お客さまのニーズに沿った提案をするためにお客さま情報を収集し、幅広いリスク管理で災害への備えを提案します。
ＫＰＩ： ・代理店自己点検 年1回・募集人自己点検 年1回、月次セルフチェック毎月1回 ・自動車保険（ノンフリート）継続率98%以上 生命保険継続率（24か月）100% ・社内デジタルツール（MS1Brain）分析おすすめ活動率60%以上
方針２ 重要な情報の分かりやすい提供と手数料の明確化（原則４・５に対応）
保険商品や専門的な内容の情報提供に関して、分かりやすい言葉や表現でご説明いたします。
また、特定保険契約（外貨建保険・変額保険等）についてのリスク関連事項やお客さまにご負担いただく費用があるときは、その手数料がどのようなサービスの対価に関するものなのかを分かりやすくご説明いたします。
取組策：
- (1)ご高齢者のお客さま（70歳以上）に対しては、当社社員による複数回によるご説明の実施や必要に応じてご家族に同席いただくなど冷静にご検討をいただける環境を整えます。
- (2)損害保険の補償（特約を含む）に重複の可能性がある場合については、その内容を説明いたします。
- (3)当社員の説明スキル（能力）を定期的に検証し、課題を改善いたします。
- (4)特定保険契約（外貨建保険・変額保険等）を扱う場合においては、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、該当保険商品におけるパンフレット・契約概要・注意喚起情報等を用いてご説明いたします。
- (5)高齢者（70歳以上）は親族連絡先の登録を勧めます。
ＫＰＩ： ・全営業は変額保険・外貨保険の資格を持ち、必要な研修を受けます 変額・外貨資格100% ・高齢者・障がい者に適切な対応が出来るよう対応勉強会をします 年2回
方針３ 「お客さまの声」を大切にする業務運営（原則２・５・７に対応）
当社は、「お客さまの声」を幅広く収集し、日々の気づきを社員全員で共有し業務品質の向上に努めてまいります。
取組策：
- (1)より良い情報提供の為、「お客さまの声 受付簿」を備え付け、様々なお客さまの声を収集します。
- (2)いただいた「お客さまの声」を真摯に分析し迅速に対応・改善します。
ＫＰＩ： ・「お客さまの声」を収集します 年300件以上 ・「お客さまの声」を社内で共有します 週1回 ・いただいた「お客さまの声」の総括（分析）ミーティングを行います 四半期1回 ・保険契約時にお客様アンケートに回答をいただきます 年50件以上 ・お客さまアンケートの代理店対応満足度6点以上が80%以上
方針４ アフターフォローに関する取組み（原則６に対応）
当社は、ご加入後もお客さまへのアフターフォローを行い、大切なご契約を適切に管理します。
取組策：
- (1)ご加入後も、ご契約内容や各種情報提供を定期的・継続的に行います。
- (2)満期や更新のご案内など期日前に余裕を持ってご案内するよう活動します。
- (3)災害・防災情報をお客様に提供します。
ＫＰＩ： ・満期2週間前までに更改活動を完了します。 80%以上 ・お客さまへの災害・防災情報の発信 月1回 ・年1回お客さまへ保障内容の確認を行います（更改活動を含む）
方針５ お客さま本位を実践するための社員教育の実施（原則2・7に対応）
当社は、「お客さま本位」の価値観が企業文化として定着するよう、社員への教育、研修を継続して実施してまいります。
取組策：
- (1)コンプライアンスプログラムに沿って社員研修を行います。
- (2)教育プログラムのスケジュールに沿って商品研修を行い、専門的知識の向上に努めてまいります。
ＫＰＩ： ・評価指標（KPI）の進捗を全社員に共有します。 四半期に1回 ・教育プログラムに従い計画的に業務上必要もしくは有益な知識を習得します。 月1回 ・代理店自己点検 年1回・募集人自己点検 年1回、月次セルフチェック毎月1回
「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づく勧誘方針
「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。
1.保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
2.お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります。
3.お客さまの商品に関する知識､経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
4.市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
5.商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
6.お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
7.お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
8.万一保険事故が発生した場合には､保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
9.保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。
比較説明・推奨販売方針
当社は、以下のとおり比較説明・推奨販売方針を定め、これに基づき適正に保険募集を行います。
1.比較説明を行う場合
2.推奨販売を行う場合
◇当社は、生命保険は三井住友海上あいおい生命、三井住友海上プライマリー生命、メットライフ生命、ジブラルタ生命、ＦＷＤ生命の5社の商品を取り扱っておりますが、「当社との長年の取引関係」 「保険会社における事務手続き」等を総合的に勘案し生命保険については三井住友海上あいおい生命の商品をおすすめします。
なお、更改契約については現保険会社をおすすめします。
また、お客様の求めにより、他の取扱商品との比較説明や他の推奨基準・理由による販売を行う場合は法令等に則り、解約返戻金の有無等適切に説明・販売します。
3.お客さまの誤認防止
当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。