勧誘方針
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お客さま本位の業務運営に関する基本方針
せんなり保険パートナーズ株式会社(以下「当社」といいます)は、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「お客さま本位の業務運営に関する基本方針」（FD＝フィデューシャリー・デューティー）宣言を策定いたしました。
当社は「あなたの未来を守る」という経営理念を実践すべく、お客さまの声に傾聴し、寄り添うことで「未来創造業」としてお客さま本位の業務運営を推進してまいります。
1.お客さま本位の業務運営に関する方針と評価指標（以下KPI）の策定
当社は、「お客さま本位」の業務運営に関する方針と評価指標（KPI）をホームページで公表し、社会情勢や経営環境の変化等を踏まえ、定期的に見直してまいります。
ＫＰＩ：・毎年1回以上方針とＫＰＩの見直し、ホームページで公表します。
2.お客さまに沿ったサービスの提供
当社は、お客さまのニーズに沿った商品・サービスを提供できるよう、適正な保険募集を行います。
- (1)お客さまの状況やご契約の目的等をお聞きし、ご意向を踏まえた提案を行います。
- (2)お客さまに適切な商品をご選択いただくため、当社の比較説明・推奨販売方針をお客さまに説明します。
- (3)お客さまに商品内容を十分にご理解いただけるよう、わかりやすく丁寧に説明します。
- (4)お客さまのニーズに沿った提案をするために社内デジタルツール（MS1Brain）にお客さま情報を入力し、幅広いリスク管理で災害への備えを提案します。
ＫＰＩ： ・代理店自己点検 年1回以上・募集人自己点検 年1回以上、月次セルフチェック毎月１回 ・お褒めの言葉（好取組）やお客さまの不満表明情報の共有 月に1回 ・社内デジタルツール（MS1Brain）分析おすすめ活動率６０％以上 ・多種目販売 ２1％以上
3.お客さまの声を大切にする業務運営
当社は、お客さまの声を大切にして迅速かつ誠実な対応を行います。
お客さまからいただいたご不満を真摯に受け止め、迅速かつ適切な対応で問題解決を図り、お客さまの満足度向上に向けた業務改善に活かしてまいります。
お客さまから頂いた「お褒めの言葉」をさらなる当社の成長に生かします。
ＫＰＩ： ・お客さまの声（不満の表明・お褒めの言葉・好取組）を収集します 年３００件以上 ・いただいたお客さまの声の共有、振り返りミーティングを行います。 毎月１回 ・保険契約時にお客さまアンケートに回答をいただきます。 年５０件以上 ・お客さまアンケートの代理店対応満足度８点以上が6０％以上
4.保険募集とアフターフォローに関する取組み
当社は、ご加入後もお客さまへのアフターフォローを行い、大切なご契約を適切に管理します。
- (1)ご加入後も、ご契約内容や各種情報提供を定期的・継続的に行います。
- (2)特に７０歳以上の契約者には丁寧に説明し、親族に同席してもらい手続きします。
- (3)満期や更新のご案内など期日前に余裕を持ってご案内するよう活動します。
- (4)災害・防災情報をお客さまに提供します。
ＫＰＩ： ・満期２週間前までに更改活動を完了します。 80％以上 ・お客さまへの災害・防災情報の発信 年１回以上 ・年１回お客さまへ保障内容の確認を行います（更改活動を含む）
5.お客さま本位を実践するための社員教育の実施
当社は、「お客さま本位」の価値観が企業文化として定着するよう、社員への教育、研修を継続して実施してまいります。
ＫＰＩ： ・評価指標（KPI）の進捗を全社員に共有します。 四半期に１回 ・保険会社提供のコンプライアンスニュースを使い勉強会を行います。月１回以上 ・コンプライアンス学習プログラムを全社員が受講します。 ・代理店自己点検 年1回以上・募集人自己点検 年1回以上、月次セルフチェック毎月１回
「金融サービスの提供に関する法律」に基づく勧誘方針
当社は、「金融サービスの提供に関する法律」に基づき勧誘方針を次のとおり定め、適正な金融商品の販売活動に努めます。
1.当社は損害保険および生命保険の代理店であり、損害保険契約の締結を代理および生命保険契約の締結の媒介をいたします。
2.商品の販売にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律その他の関係法令等を守り、適正な販売に努めてまいります。
3.商品の販売にあたっては、お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励み、わかりやすいご説明に努めてまいります。
4.お客さまの商品に関する知識、ご購入目的、財産の状況等を総合的に勘案し、ご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう努めてまいります。
5.市場の動向に大きく影響される商品については、お客さまの判断と責任において取引が行われるよう、適切な情報提供に努めてまいります。
6.商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間、場所等について十分配慮するよう努めてまいります。
7.万一保険事故が発生した場合におきましては、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
8.お客さまのご意見、ご要望等をお聞きし、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
比較説明・推奨販売方針
当社は、以下のとおり比較説明・推奨販売方針を定め、これに基づき適正に保険募集を行います。
1.比較説明を行う場合
2.推奨販売を行う場合
◇当社は、生命保険は三井住友海上あいおい生命、三井住友海上プライマリー生命、メットライフ生命、ジブラルタ生命、ＦＷＤ生命の5社の商品を取り扱っておりますが、「当社との長年の取引関係」 「保険会社における事務手続き」等を総合的に勘案し生命保険については三井住友海上あいおい生命の商品をおすすめします。
なお、更改契約については現保険会社をおすすめします。
また、お客様の求めにより、他の取扱商品との比較説明や他の推奨基準・理由による販売を行う場合は法令等に則り、解約返戻金の有無等適切に説明・販売します。
3.お客さまの誤認防止
当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。